Как банкир-иноагент Олег Тиньков покоряет финансовый рынок Мексики

Мексиканцы прознали, что на их банковский сектор имеет виды не кто-нибудь, а самый экзальтированный бизнесмен России, миллиардер и иностранный агент Олег Тиньков. Тот самый, что сначала сколотил состояние в нашей стране, а затем «переобулся» в страны потеплее. Но (внезапно!) оказывается, наших банкстеров ждут с распростертыми объятьями далеко не везде, даже таких крутых парней как Олег Тиньков.

Любитель оптимизации

Банковский сектор Мексики нынче напоминает улей, заглянуть куда на чужой медок пожаловал мишка. Русский мишка. С учетом совсем скорой «реинкарнации» Дональда Трампа на пост президента США, с которым у мексиканцев, скажем, отношения так себе, банкиры страны текилы и сомбреро всерьез забеспокоились по поводу намерений российского капитала поучаствовать в экономике Мексики. Речь идет об известном любителе «оптимизировать» налоги (за свои схемы был вынужден попрощаться с бизнесом в США), и признанного в нашей стране иностранным агентом Олеге Тинькове*, основателе «Тинькофф банка». На путь олигарха Олег Тиньков вступил с помощью пива - одно время пивоваренная компания и пивные рестораны «Тинькофф» активно раскручивались, однако потом он устал, хотя на самом деле там были больше проблемы с инвесторами и инвестициями. А вот бизнес по выдаче кредиток пошел лучше - его Олег Тиньков продал «за копейки» (инсайдеры, а позже и сам бизнесмен называли сумму в районе $300 млн), и затем очень много и красочно рассказывал, что в «Тинькофф банке» только на депозитах лежало $10 млрд. Которые он мог бы вывести, но не вывел, тогда как все остальные закрытые регулятором банки, по его утверждению, занимались именно этим.

Другая половина

Впрочем, сколько банкир сделал утверждений, в том числе и за которые получил статус иноагента, и весьма неприличных - не счесть. Следы Олега Тинькова в Мексике обнаружились в проекте Plata Card - эта коммерческая организация с объявленным фондом финансирования в 100 миллионов долларов продвигает кредитные услуги. Брендом управляет паневропейская фирма Different Technologies (Tecnologias Diffisi), которая, как пишет выходящее в Мехико авторитетное издание El Universal, выпустила более 400 тысяч кредитных карт на сумму от 500 до 200 тысяч песо (1 песо около 5 рублей). При этом в качестве документов для получения кредита от мексиканцев требовалось лишь удостоверение личности избирателя.

Топ-менеджером Plata Card в Мексике является Нери Толлардо - вместе с двумя партнерами пару лет назад он анонсировал создание банковского стартапа в Мексике, у которого «пока нет названия». Название, как видим, уже есть. Важный нюанс - троица банкиров в Москве работала у Олега Тинькова - Данил Анисимов вице-президентом по продуктам и портфельному менеджменту, Александр Бро вице-президентом по нефинансовым услугам, партнерству и лояльности, и собственно Нери Толлардо отвечал за стратегию. Обкатав финтех на россиянах, компания отправилась на другую половину земного шара: с нелояльными товарищами нашим властям давно не по пути, а в Мексике, кажется, можно.

Ищите женщину

Мексиканская Technologies Diffisi — дочка восточноевропейского оффшора Diffisi Technologies LLC, которого мексиканское издание приписывает вышеупомянутому Данилу Анисимову. В оригинале они его называют Дэниелем Азимовым, но это, вероятнее всего, трудности перевода, ибо профиль пользователя с такими данными в заблокированной в РФ соцсети для поиска и установления деловых контактов LinkedIn прямо указывает на работу Данила Анисимова в Diffisi Technologies. Technologies Diffisi специализируется на разработке технологий для финансового сектора и, в свою очередь, входит в Baring Fintech Private Equity Americas Fund LP, а та - дочерняя компания Baring Fintech Private Equity LLC. Вот такая вот матрешка, если довериться расследованию мексиканского издания El Universal.

Ну и вишенка на торте - бенефициаром Baring Fintech Private Equity LLC газета называет Рину Восман. Эстонка Рина Восман - путеводная звезда, бизнес-партнер и мать троих детей Олега Тинькова. В отличие от супруга, у Восман хватило дальновидности воздержаться от поливания грязью генеральной линии партии, поэтому в семье Тиньковых «значок» иноагента носит только банкир-миллиардер. Но и этого в придачу к международной репутации Олега Тинькова хватило, чтобы мексиканские финансисты и политики не захотели иметь у себя под боком компрометирующий бизнес. По слухам, после начала СВО Тиньков как раз мог обосноваться в Лос-Кабосе (мексиканский муниципалитет в штате Южная Нижняя Калифорния).

Репутационные риски

По мнению экспертов, если российским инвесторам удастся проникнуть в финансовую систему Мексики, это увеличит репутационные риски для страны. При этом не имеет значения, что банкир-иноагент открыто дистанцировался от России, или что Дональд Трамп опасается не столько России, сколько Китая.

Судя по всему, информация о происхождении финансовых ресурсов «Плата Кард» неизвестна ни Национальной комиссии по банкам и ценным бумагам, ни Banxico (Центральный банк Мексики), потому что банковская лицензия компанией еще не получена. И будет ли получена с учетом того, что Олег Тиньков мало того что иноагент в России, но еще и в какой-то момент попал под санкции Великобритании, а еще признан виновным в налоговом мошенничестве с выплатой $500 млн в США? Это они еще не знают, что и в нашей стране скандальный банкир оставил долгов на 20 миллионов рублей. А теперь получается, около 400 тысяч совершеннолетних мексиканцев должны Plata Card немаленькую сумму.

*

Олег Тиньков включен Минюстом России в реестр иноагентов