Почему-то многие руководители банков считают, что учреждение создано именно и специально ради них и выводят деньги в личных целях. Центробанк отзывает у таких финансово-кредитных учреждений лицензии, а вслед за этим уголовные дела не заставляют себя ждать. Очередным фигурантом дела о растрате и мошенничестве стал Республиканский социальный коммерческий банк (РСКБ).
Со скамьи подсудимых прямиком в колонию отправятся сразу 5 женщин из руководящего звена обанкротившегося РСКБ. Бывших топ-менеджеров банка обвиняют в выводе из кредитного учреждения активов на сумму около 1,6 млрд рублей. Дело в отношении Татьяны Никитиной, Екатерины Барановой, Лилии Мироновой, Галины Лихачевой и Алевтины Павловой Хамовнический райсуд столицы начал рассматривать в феврале 2022 года. Все пять фигуранток обвиняются в особо крупной растрате (ч. 4 ст. 160 УК РФ), а экс-председатель правления банка Павлова ещё и в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ). В отношении последней прокурор требует назначить 8 лет лишения свободы, первым четырём грозит по 7 лет.
Расследование всех фактов растрат и мошенничества началось в 2016 году и уместилось на 392 объёмных томах. В правоохранительные органы обратился Центробанк, ранее – в июне 2015 года – отозвавший у РСКБ лицензию, а затем обнаруживший факты хищений из банка.
Первой под следствие попала теперь уже экс-председатель правления РСКБ Алевтина Павлова в августе 2017 года.
По версии следствия, в 2014–2015 годах топ-менеджмент РСКБ выдавал кредиты фирмам, «обладающим признаками, свидетельствующими об отсутствии у них реальной хозяйственной деятельности … а также банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Кроме того, кредитная организация допускала случаи несвоевременного исполнения обязательств перед кредиторами». Центробанк и следствие посчитали это прямым выводом средств из банка. При этом нужно учесть, что почти все средства банка представлял кредитный портфель, состоящий из займов юридическим лицам.
Кроме того, за день до отзыва у банка лицензии фигуранты уголовного дела заключили ряд сомнительных договоров цессии, уступив права требования по выданным кредитам коммерческим фирмам, имевшим счета в этом кредитном учреждении. В итоге компании в тот же день погасили перед кредиторами все задолженности, что следствие сочло всё тем же выводом активов.
Но в 2019 году дело в отношении госпожи Павловой с помощью адвокатов едва не развалилось. Защитники подали ходатайство о возвращении материалов дела на доследование. Адвокаты нашли лазейку в том, что следствие не представило доказательств того, что кредиты выдавались фиктивным фирмам, а их учредители и генеральные директора даже не были допрошены.
24 августа 2015 года, после отзыва лицензии, Республиканский социальный коммерческий банк был признан банкротом.
Но не долгим было облегчение госпожи Павловой. При доследовании выяснилась ещё масса фактов растраты. В ГСУ СКР установили причастность к махинациям и других топ-менеджеров РСКБ. В марте 2021 года были задержаны члены правления Татьяна Никитина и Екатерина Баранова, член совета директоров Лилия Миронова и начальник кредитного управления Галина Лихачёва. Свежие уголовные дела объединили с делом Павловой по выводу из банка 1,6 млрд рублей.
* Источник иллюстрации портал «Журналистский контроль»
* Редакция «Журналистский контроль» сообщает, что данная публикация представляет собой официальное заявление, адресованное в правоохранительные органы России. Материал требует процессуальной проверки.
1. Организации признанные в Российской Федерации террористическими и/или экстремистскими, запрещенными на территории РФ (список):
2. Религиозно-экстремистские и сепаратистские организации, действующие на территории РФ и СНГ
3. Украинские националистические и неонацистские организации
4. Левые и анархистские экстремистские организации (признаны экстремистскими)
5. Националистические и неонацистские организации (российские, признаны экстремистскими)
6. Религиозные секты и деструктивные культы
