С 1 января начал действовать основательно обновлённый перечень Банка России, который содержит признаки мошенничества при денежных переводах.
До сих пор критериев подозрительных операций было всего шесть (среди них – наличие сведений о получателе в мошеннической базе ЦБ), однако в ноябре регулятор объявил о скором удвоении их количества. Теперь в списке значатся, например, смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до совершения операции, обнаружение на устройстве клиента вредоносного программного обеспечения, смена операционной системы или провайдера связи.
Особое внимание будет уделяться переводам от 200 тыс. рублей самому себе через Систему быстрых платежей с последующей попыткой отправить деньги «новому» лицу. То есть человеку, которому ты ничего не переводил последние полгода.
Объяснение этому нововведению у Центробанка такое: якобы мошенники убеждают жертв консолидировать все свои сбережения на одном счёте для последующего хищения (например, для снятия наличных и передачи курьеру или перевода третьему лицу). Как заявлял директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров, это распространённая сейчас схема кражи денег.
Пока не совсем понятно, поможет ли это повысить эффективность борьбы с аферистами и уменьшить число операций без согласия клиентов. Но вот добросовестным гражданам новые меры уже успели усложнить жизнь. Россияне стали чаще сталкиваться с блокировкой переводов самим себе. Под неё попадают как крупные, так и незначительные суммы.
Так, например, клиенту ВТБ заблокировали перевод на собственный счёт 150 рублей. В банке заявили, что сумма перевода не имеет значения и кредитная организация вправе её отклонить «при наличии сомнений в добровольном согласии клиента на операцию». Жалобы также поступали от клиентов Газпромбанка и Альфа-Банка. А на сервисе «Банки.ру» можно найти истории, когда люди попадают в неприятные ситуации вплоть до невозможности оплатить покупки, находясь в другом городе.
Сергей Мардан, публицист
– Для снятия пусть даже ошибочно введённых ограничений клиенту придётся исполнить хитрый танец с бубнами перед банком. Чтобы доказать добровольность и легальность перевода. Под мошеннические признаки скоро будут подпадать практически любые операции граждан со своими средствами. За блаженных идиотов, которые в состоянии невменяемости продают квартиры и переводят деньги, почему-то должны отвечать все остальные.
Роман Прохоров, глава ассоциации «Финансовые инновации»
– Такие трансакции достаточно часто используются дроперами для того, чтобы вывести деньги. Формально никаких явных подозрительных признаков здесь нет, и поэтому данный канал активно используется мошенниками. Но, к сожалению, пока механизм не отработан и у кредитных организаций здесь есть простор для творчества. Касательно сроков разблокировки, то они тоже зависят от банков и нормативно не регламентируются, как и сумма, которая может их насторожить.
* Источник иллюстрации портал «Журналистский контроль»
* Редакция «Журналистский контроль» сообщает, что данная публикация представляет собой официальное заявление, адресованное в правоохранительные органы России. Материал требует процессуальной проверки.
1. Организации признанные в Российской Федерации террористическими и/или экстремистскими, запрещенными на территории РФ (список):
2. Религиозно-экстремистские и сепаратистские организации, действующие на территории РФ и СНГ
3. Украинские националистические и неонацистские организации
4. Левые и анархистские экстремистские организации (признаны экстремистскими)
5. Националистические и неонацистские организации (российские, признаны экстремистскими)
6. Религиозные секты и деструктивные культы
